MT760-ის (SBLC) ნიმუში — ქართულად, ყველა პირობით SWIFT MT760 – საბანკო გარანტია (Standby Letter of Credit – SBLC) გამცემი ბანკი: [გამცემი ბანკის სახელი, მისამართი, SWIFT/BIC კოდი] მიმღები ბანკი: [მიმღები ბანკის სახელი, მისამართი, SWIFT/BIC კოდი] განმცხადებელი (Applicant): [კომპანიის სახელი – ვის სახელზეც გაიცემა გარანტია] მიმღები (Beneficiary): [მიმღები კომპანიის სახელი] თანხა: [ვალუტა და თანხა სრულად და ციფრებით] […]
MT760 — ეს არის საბანკო SWIFT შეტყობინების ტიპი, რომელიც გამოიყენება ბანკური გარანტიებისა და Standby Letter of Credit (SBLC) გამოსაცემად. ეს არის ოფიციალური, მტკიცებულებადი და იურიდიულად ძალადადი საბანკო გარანტია, რომელიც ბანკი პირდაპირ გასცემს და უზრუნველყოფს გადახდის ვალდებულებას. MT760-ის გაგზავნა ნიშნავს, რომ ბანკი თავის სახელზე იცავს გარანტირებულ თანხას და ვალდებულია გადახდას განხორციელდეს მოთხოვნის შემთხვევაში. რა იშვიათობა […]
ტიპები და პირობები ფინანსური ლონგები და სესხები ბიზნესისა და ინდივიდუალური პირებისთვის ერთ-ერთი ყველაზე პოპულარული ფინანსური რესურსია, რომელიც საშუალებას იძლევა დროულად დაასაბუთოს და განახორციელოს სხვადასხვა ინვესტიცია, პროექტი ან უბრალოდ დაფაროს ვალდებულებები. არსებობს რამდენიმე ძირითადი ტიპი: საბანკო სესხები: ეს არის კლასიკური სესხის ტიპი, რომელიც ბანკები სთავაზობენ როგორც ფიზიკურ, ასევე იურიდიულ პირებს. სესხების ვადები, პროცენტები და სხვა პირობები […]
ბ) რა არის გარე თანხა SWIFT-ში გარე თანხა — ფული, რომელიც: უკვე გადარიცხულია SWIFT-ით საზღვარგარეთიდან, ჯერ არ შესულია ბანკის ბენეფიციარის ანგარიშზე, შენთვის ჩანს ბანკის შიდა სისტემებში როგორც „pending“ ან „external balance“. ფაქტიურად, ეს ფული არის კორესპონდენტულ ანგარიშზე („ნაბკის კორშეტზე“) და ბანკს აქვს საკუთრებაში, მაგრამ ოფიციალურად არაა დაფიქსირებული შენი IBAN-ზე. 2️⃣ გარე თანხის შემოტანა SWIFT სისტემაში […]
ა)რას ნიოშნავს როდესაც ფულის მიმღებს გამომგზავნი ეუბნება,რომ თანხა ჩარიცხულია ბანკის კორშეტზე და ახლა ოფიცერმა უნდა შემოიტანოს ხელით და დაგისვას ანგარიშზე. ჩარიცხულია ნაბკის კორშეტზე“ „კორშეტი“ ნიშნავს ბანკის კორესპონდენტულ ანგარიშს უცხოურ ბანკში. როცა საზღვარგარეთიდან ფული მოდის (SWIFT-ით), პირველ რიგში თანხა შემოდის მიმღები ბანკის კორესპონდენტულ ანგარიშზე (მაგ. TBC-ს, BOG-ს ან სხვა ბანკის უცხოურ ანგარიშზე „მშობელ ბანკში“). ამ ეტაპზე […]
რას ნიშნავს რეგულაციები, AML/KYC პროცესებით 1️⃣ KYC – Know Your Customer / დაიცავი შენი კლიენტი ბანკს აუცილებლად უნდა იცოდეს ვინ არის მისი კლიენტი. ბანკი იკითხავს: პირადი ინფორმაცია (სახელი, გვარი, პასპორტი/პირადი ნომერი, დაბადების თარიღი) მისამართი და საცხოვრებელი საქმიანობა/ინკომის წყარო მიზანი: თავიდან აიცილოს ფულის გათეთრება, ძარცვა, საგადასახადო თაღლითობა უზრუნველყოს, რომ კლიენტი ნამდვილი პირია და იურიდიული წესების შესაბამისად […]
